Ελληνικές εταιρείες θύματα απάτης από επιτήδειους με "έδρα" τη Βρετανία

Απόπειρες εξαπάτησης Ελλήνων ιδιωτών και επιχειρηματιών, από πρόσωπα με φερόμενη έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο

THETOC TEAM
ΓΡΑΦΕΙ: THETOC TEAM

Με αυξανόμενη συχνότητα περιέρχονται σε γνώση του γραφείου Οικονομικών και Εμπορικών Υποθέσεων της πρεσβείας μας στο Λονδίνο, περιπτώσεις απόπειρας εξαπάτησης πολιτών και επιχειρήσεων, από πρόσωπα με φερόμενη έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο.

Σε ενημερωτικό σημείωμα του γραφείου Οικονομικών και Εμπορικών Υποθέσεων, αναφέρεται ότι οι περιπτώσεις οι οποίες πρόσφατα του γνωστοποιήθηκαν, μπορούν να ενταχθούν στις παρακάτω γενικές κατηγορίες:

Κατάχρηση επωνυμίας νόμιμα λειτουργούσας επιχείρησης, ή χρήση παρεμφερούς

Η πρακτική είναι γνωστή εδώ και χρόνια στο Ηνωμένο Βασίλειο και σε άλλες ευρωπαϊκές πρωτεύουσες: Κατά κανόνα, ελληνική παραγωγική ή εμπορική εταιρεία λαμβάνει μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από πρόσωπο φερόμενο ως αγοραστής μεγάλης αλυσίδας λιανικού ή χονδρικού εμπορίου (μεταξύ άλλων ASDA, Tesco, COSTCO, Sainsbury's και Morrison's), με το οποίο εκδηλώνει, συνήθως επείγον, ενδιαφέρον παραγγελίας. Στόχος είναι, είτε η απόκτηση και μη εξόφληση της παραγγελίας, είτε η απόσπαση των προσωπικών ή οικονομικών δεδομένων του συνομιλητή του.

Ενδείξεις απάτης

Ο αποστολέας του μηνύματος συνήθως χρησιμοποιεί παραπλανητική διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, που παραπέμπει, αλλά δεν αντιστοιχεί στο πραγματικό domain name της επιχείρησης της οποίας την επωνυμία καταχράται. Πρόσφατα παραδείγματα περιλαμβάνουν: accounting@costcopurchasing.co.uk, infos@sainsburys-shop.com, info@groceries- wmmorrisons.com, Patrick.lewis@johnlewispartners-plc.co.uk. Άλλες ενδείξεις ότι πρόκειται περί απάτης, είναι ο φερόμενος αγοραστής να εμφανίζει μόνο κινητό τηλέφωνο στα στοιχεία επικοινωνίας του, το οποίο δεν είθισται να χρησιμοποιείται (τουλάχιστον μεταξύ αγοραστών μεγάλων επιχειρήσεων) όπως επίσης και η μη αναμενόμενη από υπάλληλο μεγάλης εταιρείας, γλώσσα-σύνταξη-γραμματική. Συνήθως επίσης πρόκειται για παραγγελία σημαντικών ποσοτήτων, κυρίως αγροτικών προϊόντων, με σύντομους χρόνους παράδοσης και μεταφορά που αναλαμβάνει ο αγοραστής.

- Τι προτείνεται στους Έλληνες επιχειρηματίες: Συνιστάται γενικά στους Έλληνες παραγωγούς και εξαγωγείς να είναι επιφυλακτικοί στις συναλλαγές τους με πρόσωπα που τους προσεγγίζουν μέσω email, ιδίως αν η επικοινωνία δεν ξεκίνησε με δική τους πρωτοβουλία, ή αν η πρόταση που τους γίνεται είναι εξωπραγματικά δελεαστική σε σχέση με τις συνήθεις τιμές, ή πρακτικές της αγοράς. Όταν ο συνομιλητής τους παρουσιάζεται ως αγοραστής γνωστής μεγάλης επιχείρησης, θα πρέπει να εξακριβώνουν την αυθεντικότητα του μηνύματος, επικοινωνώντας με την εταιρεία, όχι στα τηλέφωνα και email που παρέχονται στο μήνυμα που έλαβαν, αλλά σε αυτά που προτείνονται στην εταιρική ιστοσελίδα. Αν πρόκειται για μήνυμα που φαίνεται να προέρχεται από άγνωστη εταιρεία, ως ελάχιστη προϋπόθεση συνεργασίας, θα πρέπει να ζητούν και να εξακριβώνουν τον αριθμό μητρώου της (Companies House registration number).

Ο έλεγχος των τυπικών στοιχείων ύπαρξης και λειτουργίας βρετανικής επιχείρησης μπορεί να γίνει στην ιστοσελίδα https://beta.companieshouse.gov.uk του Μητρώου Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου (Companies House), όπου με κριτήριο αναζήτησης την επωνυμία ή τον αριθμό μητρώου, μπορεί κανείς να διαπιστώσει αν μια εταιρεία είναι ενεργή, τα βασικά της στελέχη, οικονομικά στοιχεία, τυχόν εκκρεμότητες, κλπ. Επισημαίνουμε πάντως ότι, καθώς τα στοιχεία του μητρώου είναι διαθέσιμα δημόσια, δεν αποκλείεται ούτε η περίπτωση κατάχρησης της επωνυμίας ή και του αριθμού μητρώου νόμιμα λειτουργούσας επιχείρησης, από πρόσωπα που επιδιώκουν την εξαπάτηση των συνομιλητών τους. Συνεπώς, από μόνος του ο συγκεκριμένος έλεγχος δεν αποτελεί εγγύηση αξιοπιστίας.

Σημειώνεται, ακόμα, ότι το θέμα είναι γνωστό στις μεγάλες βρετανικές επιχειρήσεις, ορισμένες εκ των οποίων προβαίνουν σε σχετικές προειδοποιήσεις στους ιστοτόπους τους και δίνουν παραδείγματα απατηλών μηνυμάτων και οδηγίες αντίδρασης: π.χ. www.costco.co.uk/preventing-fraud. Σε κάθε περίπτωση αμφιβολίας, το γραφείο ΟΕΥ δηλώνει ότι είναι στη διάθεση των επιχειρήσεων, προκειμένου να συνδράμει στην εξακρίβωση των στοιχείων εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου.

Προσέγγιση στο πλαίσιο εμπορικής έκθεσης

Επιχειρήσεις που εμφανίζονται ως συνεργαζόμενες με εμπορικές εκθέσεις, επικοινωνούν με τις συμμετέχουσες εταιρείες, υποστηρίζοντας ότι έλαβαν τα στοιχεία τους από τους διοργανωτές, προκειμένου να τους προσφέρουν καταλόγους υποψήφιων αγοραστών, προς αξιοποίηση στο πλαίσιο της συμμετοχής τους στην έκθεση - έναντι αμοιβής. Οι επιχειρήσεις αυτές είναι πρόθυμες να διαπραγματευτούν το κόστος των καταλόγων, ενώ χρησιμοποιούν προηγμένα μέσα για την άμεση ανάληψή του (πληρωμή μέσω qr code). Δεν είναι γνωστή η ποιότητα των προσφερόμενων στοιχείων.

- Τι προτείνεται στους Έλληνες επιχειρηματίες: Συνιστάται στους Έλληνες εκθέτες να επιβεβαιώνουν με τους διοργανωτές των εκθέσεων τους ισχυρισμούς των υποψήφιων προμηθευτών, και επισημαίνουμε ότι τα στοιχεία επικοινωνίας τους καθίστανται δημόσια διαθέσιμα στον ιστότοπο της έκθεσης, με την επιβεβαίωση της συμμετοχής τους.

Επενδυτικές προτάσεις υψηλού κινδύνου

Η περίπτωση αφορά κυρίως φυσικά πρόσωπα, που λαμβάνουν κάποιο ηλεκτρονικό μήνυμα, ή ανταποκρίνονται σε διαφήμιση που τους περιέρχεται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Οι επιχειρήσεις που προσφέρουν την επενδυτική ευκαιρία δεν είναι αναγκαστικά απατηλές, αλλά όπως διαπιστώσαμε στις περιπτώσεις που περιήλθαν σε γνώση του γραφείου ΟΕΥ, δεν ενημέρωσαν για τους όρους και τις προϋποθέσεις των προτεινόμενων επενδύσεων.

Συγκεκριμένα:

α. Εταιρεία με φερόμενη επιχειρησιακή έδρα το Λονδίνο (σύμφωνα με τον ιστοτόπό της, έδρα της είναι ο Άγιος Βικέντιος και Γρεναδίνες), που διενεργεί πράξεις επί συναλλάγματος και CFDs, έχει προσεγγίσει και επιτύχει επενδύσεις από τουλάχιστον δύο Έλληνες πολίτες. Η επικοινωνία και όλες οι συνεννοήσεις γίνονται στα ελληνικά από το "ελληνικό τμήμα" της (Greek desk). Η εταιρεία φαίνεται πως προτείνει επενδύσεις που αρχικά επιφέρουν κέρδη, τα οποία, όχι μόνο εξανεμίζονται στην πορεία, αλλά τίθεται σε κίνδυνο και το αρχικό κεφάλαιο. Στη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, η εταιρεία προτείνει νέες επενδύσεις ως λύση για τη διάσωση του αρχικού κεφαλαίου. Όταν ζητείται η ρευστοποίηση των κερδών, ή και του αρχικού κεφαλαίου, ζητείται πρώτα η καταβολή ενός ποσού ως αναλογούντα φόρου σε τραπεζικό λογαριασμό του Ηνωμένου Βασιλείου. Η εταιρεία δεν είναι εγγεγραμμένη στο Μητρώο Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου, ούτε και στο Μητρώο της Εποπτεύουσας Αρχής των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του Ηνωμένου Βασιλείου (Financial Conduct Authority - FCA), από την οποία οφείλει να λαμβάνει άδεια (ή να εγγράφεται) η πλειοψηφία των επιχειρήσεων και προσώπων που παρέχουν χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες στη χώρα.

β. Άλλη περίπτωση, αφορά εταιρεία ανάπτυξης ξενοδοχειακών ακινήτων, εγγεγραμμένη στο Μητρώο Επιχειρήσεων του Ηνωμένου Βασιλείου, η οποία εκδίδει ομόλογα εκτός χρηματοπιστωτικού συστήματος (mini bonds) προκειμένου να χρηματοδοτήσει τα έργα της. Οι ομολογίες αυτού του τύπου δεν ελέγχονται από το FCA. Παρέχουν συνήθως υψηλό επιτόκιο, αλλά συνοδεύονται από αντίστοιχα μεγάλο κίνδυνο απώλειας του κεφαλαίου. Και σε αυτή την περίπτωση, ο Έλληνας επενδυτής ανταποκρίθηκε σε διαφημιστικό μήνυμα μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης και δεν φαίνεται να του ήταν σαφές ότι προέβαινε σε μια υψηλού ρίσκου και μη ρυθμιζόμενη επένδυση. Όταν η εταιρεία δεν μπόρεσε να αντεπεξέλθει στις υποχρεώσεις έναντι των δανειστών της, οι υπάλληλοι που ήταν επιφορτισμένοι με την επικοινωνία με τον Έλληνα επενδυτή, σταμάτησαν να ανταποκρίνονται στα τηλέφωνα και email επικοινωνίας.

- Προτάσεις στους ιδιώτες επενδυτές: Οι Έλληνες πολίτες να είναι επιφυλακτικοί σε επενδυτικές προτάσεις εξωπραγματικά δελεαστικές σε σχέση με τα συνήθη και να μην παρασύρονται από την επίπλαστη οικειότητα και ασφάλεια που προκαλεί η συνεννόηση στην ελληνική γλώσσα. Πριν προβούν σε οποιαδήποτε κίνηση, θα πρέπει να επιβεβαιώνουν τους ισχυρισμούς κάθε εταιρείας, το δίκαιο που την διέπει, και να ζητούν εγγράφως τους όρους και τις προϋποθέσεις της επένδυσης. Απλή αναζήτηση στο διαδίκτυο, μπορεί επιπλέον να αποκαλύψει καταγγελίες για απάτες, οικονομικά προβλήματα, κλπ. Σημειώνεται ακόμα, ότι στο Ηνωμένο Βασίλειο, συναλλαγές με πρόσωπα ή επιχειρήσεις που δεν ρυθμίζονται από το FCA, δεν καλύπτονται από την υπηρεσία διαμεσολάβησης και δεν είναι επιλέξιμες για αποζημίωση. Το μητρώο του FCA είναι διαθέσιμο εδώ: https://register.fca.org.uk, ενώ στην ενότητα "Beware of financial scams", και δίνονται οδηγίες για την αποφυγή εξαπάτησης και τρόποι αντιμετώπισης.

Κατάλογος μη εγκεκριμένων προσώπων και επιχειρήσεων για τις οποίες το FCA έχει δεχτεί καταγγελίες, είναι διαθέσιμος εδώ:

www.fca.org.uk/consumers/unauthorised-firms-individuals. Ειδική προειδοποίηση υπάρχει για την περίπτωση απάτης με επενδύσεις σε συνάλλαγμα:

www.fca.org.uk/scamsmart/forex-trading-scams και για το επίπεδο του κινδύνου που συνιστούν τα mini bonds:

www.fca.org.uk/consumers/mini-bonds.

- Σε κάθε περίπτωση, το γραφείο ΟΕΥ υπογραμμίζει ότι παραμένει στη διάθεση παντός ενδιαφερόμενου, προκειμένου να συνδράμει στην πρόληψη φαινομένων εξαπάτησης.

ΣΤΗ ΧΙΟ 02 Απρ 2020 | 22:04

Για απόπειρα ανθρωποκτονίας από πρόθεση ο 48χρονος που πυροβόλησε ανήλικους

Ο κατηγορούμενος είχε πυροβολήσει και παλαιότερα, ισχυριζόμενος ότι ομάδα μεταναστών είχαν επιτεθεί στον ηλικιωμένο πατέρα του μέσα στο ίδιο θερμοκήπιο. Από το δικαστήριο είχε κριθεί τότε αθώος.

ΦΑΙΝΟΜΕΝΑ ΑΙΣΧΡΟΚΕΡΔΕΙΑΣ 02 Απρ 2020 | 21:57

Καταγγελίες για "καπέλο" έως και 50% σε μάσκες και αντισηπτικά - Αυξήσεις τιμών στις λαϊκές

Μέχρι και 9 ευρώ πωλούνται μάσκες, που πριν την έξαρση του κορονοϊού κόστιζαν 5 ευρώ

ΣΤΟΥΣ 4 ΝΟΜΟΥΣ ΤΟΝ ΜΑΡΤΙΟ 02 Απρ 2020 | 20:10

Κορονοϊός: Η χαρτογράφηση των κρουσμάτων στη Δυτική Μακεδονία

Εχουν ληφθεί 590 δείγματα, από τα οποία τα 101 βρέθηκαν θετικά και 418 αρνητικά ενώ αναμένονται αποτελέσματα από 71 δείγματα.

ΓΙΑ ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟ ΤΟΥ OPEN 02 Απρ 2020 | 20:00

Δημοσκόπηση Alco: 9 στους 10 Έλληνες εμπιστεύονται τον Σωτήρη Τσιόδρα [Βίντεο]

Το 89% των ερωτηθέντων πιστεύουν πως η πληροφόρηση είναι έγκυρη και επαρκής

ΔΟΘΗΚΕ ΤΟ "ΠΡΑΣΙΝΟ ΦΩΣ" 02 Απρ 2020 | 19:58

Σε λιμάνι της Αττικής 30 σκάφη αναψυχής από τη Γαλλία - Σε καραντίνα τα πληρώματα

Δεν μπορούσαν έως τώρα να προσεγγίσουν κάποιο ελληνικό λιμάνι λόγω των περιοριστών μέτρων για την εξάπλωση της πανδημίας του κορονοϊού.

ΠΑΝΔΗΜΙΑ ΚΟΡΟΝΟΙΟΥ 02 Απρ 2020 | 19:28

Μηταράκης: Σαφώς υπάρχουν φόβοι, απίθανο να μην νοσήσουν πρόσφυγες

Ο υπουργός τόνισε πως ο αριθμός των προσφύγων και μεταναστών που φιλοξενούνται στην Ελλάδα είναι μεγάλος, εξού και θα ήταν πολύ δύσκολο να μην νοσήσουν κάποιοι από αυτούς.

ΜΠΕΡΔΕΨΕ ΤΟΝ ΚΩΔΙΚΟ ΤΟΥ ΠΡΟΙΟΝΤΟΣ 02 Απρ 2020 | 19:08

Σάλος με καταγγελία συνδικαλιστή γιατρού για "μαϊμού μάσκες"- Τελικά ήταν fake news

Κατήγγειλε ότι οι μάσκες που έχουν στα νοσοκομεία δεν είναι ιατρικές αλλά για τη ρύπανση

02 Απρ 2020 | 19:01

Τσιόδρας για την έλλειψη σωματικής άσκησης: Μένω σπίτι δεν σημαίνει μένω ξάπλα

Ο λοιμωξιολόγος ξεκαθάρισε πως  ο εγκλεισμός δεν σημαίνει αποκλεισμός από οποιαδήποτε σωματική άσκηση

ΑΝΑΣΤΕΛΟΝΤΑΙ ΟΛΕΣ ΟΙ ΟΙΚΟΔΟΜΙΚΕΣ ΕΡΓΑΣΙΕΣ 02 Απρ 2020 | 18:56

Μύκονος: "Εξαιρετικά κρίσιμη" η κατάσταση μετά το κρούσμα κορονοϊού- Εκκληση να μείνουν οι κάτοικοι στα σπίτια τους

Στοπ σε όλα τα εργοτάξια του νησιού για 14 ημέρες, όπως ανακοίνωσε ο Νίκος Χαρδαλιάς

02 Απρ 2020 | 18:37

Εκδηλώνεται με βαριά μορφή ο κορονοϊός στα παιδιά; - Τι απάντησε ο Σωτήρης Τσιόδρας

Τα παιδιά πρέπει να αισθανθούν ήρεμα είπε ο καθηγητής προσθέτοντας πως σπάνια εκδηλώνεται με βαριά μορφή ο ιός στα παιδιά.

ΑΡΝΗΤΙΚΑ ΤΑ ΔΕΙΓΜΑΤΑ ΑΠΟ ΤΟ ΠΡΟΣΩΠΙΚΟ 02 Απρ 2020 | 18:34

Κορονοϊός: 23 κρούσματα στη Ριτσώνα - Σε καραντίνα για 14 ημέρες

Όπως είπε ο κ. Χαρδαλιάς, απαγορεύεται η κυκλοφορία, η είσοδος και έξοδος από τη δομή φιλοξενίας για το διάστημα αυτό

ΤΙ ΘΑ ΜΠΟΡΟΥΣΕ ΝΑ ΕΧΕΙ ΣΥΜΒΕΙ 02 Απρ 2020 | 18:34

Τσιόδρας- Δήλωση σοκ: Αν δεν είχαμε πάρει μέτρα...θα είχαμε τώρα 2.265 νεκρούς

"Είναι σημαντικό ότι η στρατηγική μας αποδίδει" τονίζει ο λοιμωξιολόγος αναφερόμενος στη μάχη με τον κορονοϊό